Gestion de trésorerie – Dans le climat économique actuel, marqué par la fin des aides gouvernementales et le début des remboursements des Prêts Garantis par l’État (PGE), de nombreuses entreprises font face à un risque accru de défaillance. Face à ces défis, ainsi qu’à l’inflation et à la hausse des taux d’intérêt, les entreprises cherchent des moyens d’optimiser et de financer leur Besoin en Fonds de Roulement (BFR).
L’augmentation des coûts et les difficultés d’approvisionnement exacerbent le besoin de fonds de roulement. Frédéric Piolti de June Partners souligne la complexité accrue pour les entreprises de renégocier leurs crédits ou de trouver de nouvelles sources de financement dans ce contexte. Cependant, des stratégies existent pour améliorer et financer le BFR.
Optimisation du BFR :
Stratégies d’optimisation du BFR Selon Frédéric Piolti, une approche efficace consiste à adopter une culture de gestion rigoureuse de la trésorerie, réduire le BFR, négocier de meilleures conditions de paiement avec les clients, minimiser les stocks et sécuriser les approvisionnements. Sophie Susterac de Factofrance met l’accent sur l’importance d’une gestion efficace des comptes clients, tandis que Pierre Pelouzet, médiateur national des entreprises, insiste sur le suivi rigoureux des factures et des paiements.
Financement du poste client par l’affacturage :
Pour mémoire, l’affacturage est un moyen de financement permettant d’obtenir rapidement une avance de trésorerie par la cession de factures en attente de règlement, ce que l’on définit par « créances clients ». L’affacturage offre également un service de gestion des encaissements : relance et recouvrement de créances non réglées et se présente comme une solution majeure pour le financement à court terme. Sophie Susterac note que ses clients en croissance utilisent massivement l’affacturage pour financer leur BFR qui augmente. Ce mode de financement, basé sur la cession de créances clients, n’augmente pas le taux d’endettement des entreprises.
Gestion des variations de taux d’intérêt :
Pour limiter l’impact des fluctuations des taux d’intérêt, les entreprises peuvent utiliser des caps pour bloquer les taux d’intérêt ou des swaps pour passer d’un taux variable à un taux fixe. Ce sont des outils très efficaces pour se protéger contre la hausse des taux.
Exploitation des aides de l’État :
Les entreprises peuvent également bénéficier de dispositifs d’aide de l’État, comme les obligations Relance, destinées à renforcer les bilans des PME et ETI. D’autres sources de financement incluent des financeurs non traditionnels et la BPI, en particulier pour les entreprises travaillant avec des clients du secteur public.
Évolution de la construction des prévisions de trésorerie :
Les crises récentes et les variations de taux ont poussé les trésoriers à modifier leur approche de prévision de trésorerie. La tendance est à la progicialisation des processus de prévision de trésorerie pour améliorer la productivité et la qualité des données. La facturation électronique et l’e-reporting sont des outils prometteurs pour affiner les prévisions de trésorerie.
En résumé, face aux défis financiers actuels, les entreprises doivent adopter des stratégies d’optimisation du BFR, explorer diverses options de financement, et utiliser des outils technologiques avancés pour une gestion de trésorerie plus précise et efficace.
Pour en savoir plus sur les risques de fraude, contacter le 0806110020.
